Että voisiko tämä uusin case olla ns. vedenpitävämpää mitä aiemmat vastaavat tapaukset.
Sinänsä on aika vaikea sanoa onko edes mikään muuttunut. Nyt rumba alkoi, kun yksi pelaaja mainitsi asiasta. Tuo siis käytännössä tarkoittaa sitä, että aiemminkin on voinut olla isojakin ongelmia, niistä vain ei ole kukaan medialle asti mitään maininnut. Totta kai johdon suulla asia pyritään aina sitten ilmoittamaan mahdollisimman kauniisti.
Toisekseen, on sinänsä mahdotonta sanoa kuinka vedenpitävä mikään systeemi lopulta on. Itse lähtisin kuitenkin vesitiiviyttä katsomaan sen osalta, mitkä ovat todennäköisimpiä syitä ongelmille. Olettaen toki ongelmien juuri nyt ilmaantuneen. Noista ongelmista olen itse kasannut muutaman teorian. Joku yksin tai yhdessä muiden kanssa saattaa osua oikeaan, tai vaihtoehtoisesti syy on jokin aivan muu. Itse oletan, että joku tai jotkut seuraavista ovat taustalla:
* Maksupalvelulakiin kirjatut muutokset astuivat voimaan tammikuun alussa. Mulla ei ole aikaa tai kiinnostusta etsiä muutoksia, ja vielä vähemmän kompetenssia vetää noista lakimuutoksista mitään tulkintoja. Tämä sopisi kuitenkin lonkalta heitettynä aika hyvin Pihlströmin jutusteluun palkoista. Jos tämä on tilanne, oletettavasti ollaan aika vesitiiviin ratkaisun äärellä.
* Wells Fargolle mätkäistiin isot sakot helmikuussa. Taas, ajallinen ikkuna olisi aika sopiva. Sakkojen aihe ei sinänsä ole kuvaan sopiva, mutta ehkä tuosta on Sveitsin tai Suomeen päässä pankit säikähtäneet. Ainakin vahva signaali tuli siitä, että jenkkivalvojien kanssa ei vittuilla. OFAC-sanktiot, siis juuri millä listalla nämä meidän veijarit ovat, sopisivat hyvin tähän kuvaan. Jos näin on käynyt, en usko vesitiiviyden pitävän kovinkaan pitkään.
* Sveitsin lakimuutoksista tai -tulkinnoista en suoraan sanoen tiedä yhtään mitään. Enkä muuten aio selvittääkään. En kuitenkaan näkisi täysin mahdottomana sitä, että sielläkin tilanne olisi valvonnan osalta tiukentunut. Onhan se vanha kuuluisa sveitsiläinen pankkisalaisuus hieman jo rakoillut, vaikka erittäin vahva taitaa vieläkin olla. Lähtökohtaisesti pitäisi pitää hyvin vettä.
* Suomalaisten pankkien päässä on otettu tiukempi linja ja pelattu varman päälle. Ainakaan mulle ei ole selvinnyt se, onko ongelmana saada rahoja esimerkiksi Venäjältä Sveitsiin vai Sveitsistä Suomeen. Nimittäin Jokerien pelaajien lista on julkista tietoa, samoin jos suomalainen pankki ei ole tietoinen Jokerien takana olevien tahojen pakotteista, luukuille laitettavat laput voi printata valmiiksi. 1+1 ja kovin jokainen tajuaa, että noiden palkkarahojen ottaminen vastaan voi olla ongelmallista pankille. Jos tämä on tapaus, niin Jokerit on kusessa tai pankkien linjaan on muuta kautta (esim. oikeuden päätös miten toimia vastaavissa tapauksissa) muututtava. Ei se niin mene, että pelkästään maksajaa vaihtamalla (esim. OY Sveitsi AB vaihtuisi AB Belarus OY:ksi) summat kirjautuisivat sen enempää tileille tuossa tilanteessa. Vesitiiviyden taso riippuu siitä, löytyykö tiukemmalle tulkinnalle niin vedenpitäviä perusteita, että pankit uskaltaisivat käväistä oikeudessa. Samoin vesitiiviyttä määrittelee se, onko kyseessä useamman toimijan lähes samanaikainen linjaveto (esim. juuri WF:n sakkojen takia) vai esimerkiksi Fivan suositus. Jos ensin mainittu, vesitiiviys ei ole täydellisellä tasolla. Jos jälkimmäinen, tiivisteet vähän paranevat.
* Sveitsin pankin päässä on vedelty linjoja uusiksi. Mitään sen tarkemmin Sveitsin pankeista tietämättä, oletan noilla olevan verrattain löysät linjat. En olisi yllättynyt, vaikka esimerkiksi tuolla olisi tulkittu Roman Rotenberg niin pieneksi tekijäksi (1% suora omistus mediatietojen osalta muistaakseni) Jokereissa, että ei väliä. Vedenpitävyyttä mahdoton arvioida.
Jokerien tapauksessa kannattaa aina muistaa se, että kyse on rajat ylittävästä touhusta ja liikkuvia osia on paljon. Yhdessä maassa jopa yhden oikeassa asemassa olevan henkilön näkemys saattaa pysäyttää sen koneiston tyystin. Ei tuossa periaatteessa tarvita kuin yksi lakimies Suomessa tai Sveitsissä tulkitsemassa jotain lakia Jokerien kannalta "väärin", niin palkat eivät ilmesty tilille. Yksi sisäinen compliance/due diligence-tarkastus voi vaikuttaa sekin ratkaisevasti. Tai jos tietyn maksuliikenteen kannalta merkittävän pankin rakenne nojaa vahvasti konttoreihin, periaatteessa yksi esimies- tai asiakasvastuutason nimitys saattaa muuttaa paljon. Konttoreihin nojaamisella tarkoitan miten asiakasvastuu määräytyy, en fyysisiä pankkikonttoreita.
Jopa niin tiukka ettei sellaista päivää enää koskaan tule koittamaan, että pakotelistaruplia siirtyisi yhtään kenellekään Suomessa?
Käytännössä mahdoton juttu etteikö
yhtään tulisi
mitään kautta
koskaan läpi. Jotain kautta rahaa tulee kuitenkin, erityisesti kun tässä tapauksessa pakotteet eivät ole lainsäädännön näkökulmasta pakottavaa lainsäädäntöä. Pitäisi ensinnäkin saada nuo herrat EU-pakotteiden piiriin OFAC-pakotteiden sijaan/lisäksi.
Käytännössä saattaa kuitenkin olla mahdollista Jokerien tilanteessa saada sille tasolle, että palkkaturva jää pelaajien kontolle. Paino sanalla saattaa, en ole henkilökohtaisesti törmännyt sopivaan oikeustapaukseen vertailukohdan löytämiseksi. Suuri ongelma on juurikin se, että kyseiset pakotteet eivät ole "niitä aina ja ehdottomasti" noudatettavia. Jokerien näkökulmasta aika ratkaisevaa olisi saada ennakkopäätös sille, miten maksupalvelulakia on noudatettava tilanteissa, joissa kyseisen maan lakia ei varsinaisesti rikota, mutta operaattorin (pankin) toiminnan kannalta transaktion vieminen loppuun olisi liiketoiminnallisesti kestämätöntä. Ilman lakimiestaustaa kun olen, niin maksupalvelulakia en edes yritä tulkita. Puhumattakaan miten tuon ja muiden vastaavien lakien välistä sekamelskaa pitäisi tulkita. Miksi sitten nostin tuon esille? Koska tulkinta vaikuttaisi siihen, miten Jokerit voisi toimia tai olla toimimatta. Jos ennakopäätöksen mukaan operaattori voi estää aivan kaiken rahaliikenteen noissa tapauksissa, se on sitten vaan lappu luukulle tai pelaajille pankit muihin maihin ja kotimaan rahaliikenne pyörimään mahdollisesti hitaammin ja vanhojen säästöjen varalla. Jos pankin on pakko kirjata palkkatulo tilille sanktioepäilyistä huolimatta, niin Venäjältähän pankkia löytyy.
edit: Muutama pariin otteeseen muokatusta tekstiä pois jäänyt sana lisätty, paria muutettu.