No vaikka perustamalla tuo Oy Norjaan. Se ei ole vaikeaa jos omistajina (hallituksessa) jne ei ole ketään näitä pakotelistalla olevia vaan esim 50.000 euroa on sitten korvaus tästä bulvaanille toimimisesta joka on kuljetettu vaikka sitten Suomeen palkkioksi tästä. Siis aivan puhtain paperein tätä ei taida pystyä tekemään mutta lyhykäisyydessään näin. Eihän mikään pankki voi estää rahaliikennettä yhtiöiden välillä jos nämä siis ”puhtaat”.
Ei se ihan näin mene.
Vaikka firmoja saisikin pystyyn, se ei tarkoita pankkitilien aukeamista tuosta vain. Norjan lainsäädännöstä en tiedä, mutta ainakin Suomessa pankkitilin avaamisesta yritykselle on huomattavasti yksityishenkilöä helpompi kieltäytyä. Samoin yritystilejä on helpompi rajoittaa ja lopettaa kuin yksityistilejä, eli kovin kauaskantoinen ratkaisu tuo tuskin olisi. Jos tosin tiedät täysin piittaamattomia pankkeja toimimassa EU/ETA-alueella, suosittelen käyttämään tuota tietoa hyväksesi; varmasti esimerkiksi pakotteista vastaavat tahot (FIVA, eri maiden FSAt, OFAC, jne.) ovat tiedoista kiinnostuneita, samoin verottaja ja rikolliset, ovat tuosta kiinnostuneita. Suosittelen tutustumaan aiheeseen kuinka paljon rahanpesussa voidaan "menettää" rahaa likaisen rahan "puhdistamiseksi". Siinä on melkoinen määrä marginaalia.
Suuri ongelmia tuossa on siinä, että vaikka olisi ns. puhtaat paperit, ei se poista pankkien ja rahoituslaitosten velvollisuutta selvittää näiden kautta kulkevaa rahaliikennettä. Aikamoinen tarinaveikko saa olla, jotta saa parin ensimmäisen kerran jälkeen rahat sisälle järjestelmään, jos volyymit ovat Jokerien tasolla. Jotain nappikauppaa pyörittävä voi vielä saada helpohkosti sisälle likaiset rahansa, mutta kun kuusinumeroisetkaan summat eivät riitä... Joo ei. Aikamoinen rakenne ja backstory täytyy olla rakennettuna, mukaan lukien väärennetty tai "tohtoroitu" dokumentaatio.
Toisekseen, unohdat nyt ne pakotelistat, joilla mm. Rotenberg on. Vaikka sinänsä lainsäädäntö ei sinänsä pakottaisi tiettyä maata noita seuraamaan, käytäntö on toista. Tarpeeksi pahasti kun jätät OFAC-sanktiolistat sivuun, nopeasti pankkisi kautta ei liiku dollarin dollaria. Aikamoinen nyrkkipaja siis olisi kyseessä. Eikä tarvitsisi miettiä sivuliikkeitä New Yorkiin tai Losiin, eikä välttämättä johtoryhmän jäsenten reissuja vaikka Floridaan tai Vegasiin. Voi toimia jossain kehitysmaassa tai veroparatiisissa, jossa pankki on rekisteröity työharjoittelijan, spurgun tai kuolleen ihmisen nimiin.
Mutta. Oletetaan, että sulla on tarvittava "pankki-infra" käytössä ja saat rahat järjestelmään vaikka nyt sinne Norjaan. Mites sitten, kun palkka siirtyy pelaajien tileille? On täysin julkista tietoa kuka Jokereissa pelaa, samoin Jokerien omistajien kuuluminen pakotelistoille. Aivan varmasti OP, Danske Bank, Nordea ja S-Pankki ovat kiinnostuneita siitä, mitä rahaa heidän tileilleen tulee. Kovin hyvällä tuskin viranomaiset katsovat toimintaa, kun Jokerien ykkössentterin tilille pamahtaa viisinumeroinen summa kuukausittain sieltä Norjasta, eikä tähän reagoida millään tavoin. Voi joo hetken aikaa mennä läpi joku selitys, mutta viimeistään palkkatuloja todistavaa työsopimusta kysyttäessä tulee ongelmia.
Ulkomaisten pankkien käyttäminen ei sekään olisi mikään ratkaisu. Juuri tänään luin tuoreen uutisen siitä, kuinka Elomaan (se Kiken äijä) afrikkalaisen kortin käyttö on johtamassa ongelmiin. Vaikka tuosta pelaajalla X olisi asumiskulut (käytännössä laina) katettuna ja elämisen muut kulut kulkisivat jonkun bahamalaisen pankin kautta, ei se välttämättä tarkoita sitä, että ettei ongelmia tulisi. Aivan varmasti verottaja ja Seiska kiinnostuvat, jos noin paljon julkisuudessa olevan organisaation avainpelaaja maksaa veroja penneistä ja parhaassa tapauksessa vielä asuntolainan vähennyksiä löytyy todelliseen tulotasoon nähden liikaa veroilmoituksesta.
Tuo mainitsemasi homma voisi toimia, jos käytännössä jokaisen millään tavalla vakavasti otettavan pankin ei tarvitsisi miettiä mitä heidän tiliensä kauttaan kulkee ja missä toimivatkaan. Samoin kun pelaajat todennäköisesti haluavat maksella lainojaan, elää palkkansa mukaista elämää ja noudattaa lainkirjainta tiettyyn pisteeseen asti, niin aikamoinen yhtälö on ratkaistavana. Joo, aika pitkälle pystyy toimimaan eri bulvaanien kautta jos pystyy pysymään "varjoissa" ja lakikirjasta löytää noudatettavien seikkojen sijaan tienausmahdollisuuksia.
Käytännössä tuossa mainitsemassasi skenaariossa on pari aivan saatanan isoa ongelmaa. Ensinnäkin pitäisi löytää pankki, joka joko halukas erittäin suureen riskiin tai toimii jo muutenkin erittäin harmaalla alueella. Mä ymmärrän, että Sveitsi tarjoaa tuohon esimerkiksi Pohjoismaita paremmat mahdollisuudet. Toisekseen, pidempiaikainen ratkaisu vaatisi joko suomalaisten pankkien toimimista vähintään harmaalla alueella ja pahimmassa tapauksessa jopa pelaajien osalta lain rikkomista. Kolmannekseen, vaikka nuo rajoitukset kuitattaisiin, aiheuttaisi se monia muita ongelmia pelaajille. Neljännekseen, johonkin se moraali pitää vetää. Vaikka jollain kikkailulla saataisiin bulvaanien kautta homma näyttämään paperilla legitiltä, mun moraali ei siihen veny. Henkilökohtaisesti kannatan EU-tasolla huomattavasti kovempia sanktioita Venäjää kohtaan Ukrainan tilanteen takia, ja mielummin tingin Jokereista kuin noista. Ja mulle Jokerit on maajoukkuetta tärkeämpi asia. Itseasiassa taitaa olla tärkein asia, millä on mitään tekemistä viihteen kanssa. Nettipornoa en laske viihteeksi.
Jokerien ongelma ei ole se, ettei tiedetä mitä tehdään. Jokerien ongelma ei erittäin todennäköisesti ole se, ettei rahaa olisi. Jokerien ongelma on se, että tuo asetelma joukkueesta länsimaassa ja pakotteiden alaisista henkilöistä kuittaamassa "liiketoimintaan" olennaisia kuluja ei kestä mitään tarkastelua.
edit: Ei välttämättä ole huono idea tarkistaa mistä on langetettu pankeille suurimpia sakkoja. HSBC, ING ja BNP Paribas eivät ihan pienistä asioista saaneet sakkoja, jotka ovat aika massiivisia. Muun muassa viimeksi mainitun lafkan Wikipedia-sivulta (joo, tiedän jokaisen voivan tuota muokata) löytyy seuraavaa:
"
It is also expected to plead guilty in federal court to violating laws against money-laundering.[43] It agreed to pay $8.9 billion, the largest fine ever for violating U.S. sanctions, and substantially more than the previous record of $1.9 billion.[23][43] BNP Paribas was also barred for one year under the plea agreement from certain US dollar-dominated transactions. The fine exceeded the bank's $6.4 billion 2013 annual income and the $1.1 billion it previously had allocated for the anticipated fine". Voi vähän sattu suureen ranskalaiseen pankkiin, kun englantilaisittain sakot ovat biljoonissa ja ja vuoteen ei tarvitse dollareissa mitään kauppaa käydä.
